海穗数字化智能营销平台典型案例介绍
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● 项目名称:某农村商业银行全行级标签体系及标签画像应用项目
● 项目需要解决的客户痛点及建设目标:
(1)基于某农村商业银行数字化转型战略规划,在全行全渠道数字化营销工作基础上,践行“数字化银行”的转型发展,构建数据应用,强化数据价值;
(2)建设全行级标签体系及标签画像应用项目,以解决标签因口径不一致而带来的标签结果不一致、因各系统自行计算而带来的计算资源重复耗费、计算效率不高的问题;
(3)重点围绕行内基金产品个性化推荐场景,在手机银行及客户经理CRM端实现智能化、数字化及千人千面的产品推荐,增强客户体验并有效地促进客户价值提升。
● 项目内容:
(1)全行级标签体系及标签画像平台建设:基于金融行业标签建设的丰富经验和业务知识积累,配合某农村商业银行完成标签的梳理,形成结构完整,逻辑清晰,内容详细的全行级标签体系,并提供标签画像管理平台,实现各业务条线的标签管理,功能包括但不限于标签管理、标签服务、标签计算、客户画像、系统管理、数据分析、版本管理等功能。要求平台易用性好,用户能够便捷、快速的自主实现标签开发、管理及客户画像工作。
(2)基金产品个性化推荐:重点围绕行内基金产品个性化推荐场景,在手机银行及客户经理CRM端实现智能化、数字化及千人千面的产品推荐。对新增客户,基于客户特征标签,利用客户相似度算法,智能化推荐行内热销基金,以及最有可能购买的基金。对存量客户,基于客户特征标签和基金产品特征,利用决策树及Xgboost算法,智能化推荐与客户投资高匹配度的基金。
● 项目建设周期:
7个月
● 客户评价:
系统3个月上线,持续迭代,完全满足了行方的需求;行方关注的客户标签统一归口管理得以全面解决,系统上线后客户基金产品月均资产额同比新增28%,得到行内各方一致好评。
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